Sie sind hier:

Milliarden schmutzige Scheine : Warum Deutschland ein Geldwäsche-Paradies ist

Datum:

Eine italienische Anti-Mafia-Kämpferin warnt: Die Mafia komme öfter nach Deutschland, um Geld zu waschen. Die deutsche Liebe zum Bargeld kommt ihr dabei zugute.

Deutschland ist ein Paradies für Geldwäscher. Rund 100 Milliarden schmutzige Euro werden schätzungsweise jedes Jahr hier gewaschen.

Beitragslänge:
29 min
Datum:

Geldwäsche ist eine gigantische Industrie. Die Schattenwirtschaft in Deutschland boomt. Laut einer Dunkelfeldstudie der Universität Halle-Wittenberg werden in Deutschland pro Jahr rund 100 Milliarden Euro gewaschen - das ist in etwa so viel wie der Jahresumsatz von BMW.

Egal, ob das Geld aus Menschenhandel, Steuerhinterziehung oder Drogenhandel kommt: Um es rein zu waschen, nutzen Kriminelle gezielt den Standort Deutschland. Sie kaufen teure Luxusgüter oder Immobilien mit schmutzigem Bargeld ein und verkaufen sie anschließend wieder. So führen sie milliardenschwere Summen wieder dem regulären Wirtschaftskreislauf zu.

Keine Bargeldobergrenze: Einladung für Kriminelle

Das funktioniert in Deutschland gerade deshalb so gut, weil wir hier keine Obergrenze für Bargeldzahlungen haben. Alles, egal wie teuer, kann bar bezahlt werden. Selbst teure Immobilien. Erst ab einer Höhe von 10.000 Euro muss sich der Käufer ausweisen.

Für die italienische Senatorin und Anti-Mafia-Kämpferin Laura Garavini ist gerade die fehlende Bargeldobergrenze wie eine Einladung an die Organisierte Kriminalität. Denn:

Die Mafia hat ein großes Problem: Geld zu waschen. Sie geht öfter nach Deutschland, um Geld zu waschen. Denn in Italien darf man mit Bargeld keine Waren kaufen, die mehr als 1.000 Euro kosten.
Laura Garavini, ital. Senatorin und Anti-Mafia-Kämpferin

Bankkonten machen Geld nachverfolgbar

Nicht nur Italien hat eine Obergrenze für Bargeldzahlungen. In Frankreich liegt sie ebenfalls bei 1.000 Euro, in Spanien bei 2.500 Euro und in Griechenland sogar bei nur 500 Euro. Bei allen Käufen, die über dieser Grenze liegen, muss das Geld per Überweisung gezahlt werden. Und genau das mögen Kriminelle gar nicht.

Denn sobald das Geld einmal über Bankkonten fließen muss, ist es nachverfolgbar. Für Garavini ist das ein scharfes Schwert im Kampf gegen die Organisierte Kriminalität: "Das war eine der Lehren des Richters Falcone: die Mafia zu bekämpfen, indem man das Geld verfolgt!"

Es ist auch kein Zufall, dass gerade die Anzahl der 500-Euro-Scheine in Deutschland so hoch ist. Weil damit ist man unverfolgbar. Für die Ermittler wird es dann schwieriger oder unmöglich, Mafios zu bestrafen, die gerade mit Bargeld Immobilien und teure Autos kaufen.
Laura Garavini, Anti-Mafia-Kämpferin

Ausgerechnet Italien als Vorbild?

Es ist kein Zufall, dass ausgerechnet Italien, das Land der Mafia, heute vielen Experten als Vorbild im Kampf gegen Geldwäscher gilt. In den 80er und 90er Jahren kam es zum offenen Machtkampf zwischen Staat und Mafia. Daraus hat der Staat gelernt und strenge Gesetze erlassen, zum Beispiel zur Vermögensabschöpfung und Beweislastumkehr.

Das bedeutet: Ist in Italien zum Beispiel ein wegen Geldwäsche verdächtigter Mafioso mit einem teuren Sportwagen unterwegs, dann muss er - anders als in Deutschland - gegenüber Ermittlern beweisen, dass er ihn legal erworben hat. Sonst wird das Auto beschlagnahmt. 2019 wurden so über 800 Millionen Euro abgeschöpft und an gemeinnützige Organisationen verteilt.

Wenn man ihnen ihren Reichtum, ihren kriminellen Reichtum wegnimmt, das kränkt sie nicht nur, sondern das nimmt ihnen ihre Macht. Es ist sogar so, als ob man ihnen die Luftröhre kappen würde.
Laura Garavini

Auch in der EU-Kommission wird die fehlende Bargeld-Obergrenze in Deutschland als Problem gesehen. Finanzmarktkommissarin Mayread McGuiness will deshalb eine Bargeld-Obergrenze von 10.000 Euro einführen, die europaweit gültig wäre.

Zur Merkliste hinzugefügt Merken beendet Bewertet! Bewertung entfernt Zur Merkliste hinzugefügt Merken beendet Embed-Code kopieren HTML-Code zum Einbetten des Videos in der Zwischenablage gespeichert.
Bitte beachten Sie die Nutzungsbedingungen des ZDF.

Sie haben sich mit diesem Gerät ausgeloggt.

Sie haben sich von einem anderen Gerät aus ausgeloggt, Sie werden automatisch ausgeloggt.

Ihr Account wurde gelöscht, Sie werden automatisch ausgeloggt.

Um Sendungen mit einer Altersbeschränkung zu jeder Tageszeit anzuschauen, kannst du jetzt eine Altersprüfung durchführen. Dafür benötigst du dein Ausweisdokument.

Zur Altersprüfung

Du wechselst in den Kinderbereich und bewegst dich mit deinem Kinderprofil weiter.

An dieser Stelle würden wir dir gerne die Datenschutzeinstellungen anzeigen. Entweder hast du einen Ad-Blocker oder ähnliches in deinem Browser aktiviert, welcher dies verhindert, oder deine Internetverbindung ist derzeit gestört. Falls du die Datenschutzeinstellungen sehen und bearbeiten möchtest, prüfe, ob ein Ad-Blocker oder ähnliches in deinem Browser aktiv ist und schalte es aus. So lange werden die standardmäßigen Einstellungen bei der Nutzung der ZDFmediathek verwendet. Dies bedeutet, das die Kategorien "Erforderlich" und "Erforderliche Erfolgsmessung" zugelassen sind. Weitere Details erfährst du in unserer Datenschutzerklärung.

An dieser Stelle würden wir dir gerne die Datenschutzeinstellungen anzeigen. Möglicherweise hast du einen Ad/Script/CSS/Cookiebanner-Blocker oder ähnliches in deinem Browser aktiviert, welcher dies verhindert. Falls du die Webseite ohne Einschränkungen nutzen möchtest, prüfe, ob ein Plugin oder ähnliches in deinem Browser aktiv ist und schalte es aus.